其他付款相关问题​

1. 发票与付款匹配（先票后付 / 先付后票）​

先票后付（合同约定）：​

供应商按订单金额开具合规发票（增值税专票 / 普票），上传至平台；​

采购方确认发票信息（抬头、金额、税率无误）后，在 3 日内付款；​

平台校验 “发票金额 = 订单金额”，避免虚开发票；​

先付后票（合同约定）：​

采购方全额付款后，平台通知供应商开具发票；​

供应商需在付款后 15 日内上传发票，逾期按日支付 0.03% 违约金（从保证金中扣除）；​

发票错误：采购方反馈后，供应商需在 7 日内重开，并重传平台。​

2. 预付款与尾款结算​

预付款支付：​

按合同约定比例（如 30%）生成 “预付款单”，采购方付款后，平台托管资金（不直接打给供应商）；​

供应商备货完成并上传备货凭证后，平台释放 50% 预付款（留存 50% 待收货验收）；​

尾款支付：​

采购方验收合格后，平台生成 “尾款单”（尾款 = 总金额 - 预付款）；​

采购方付款后，平台释放剩余 50% 预付款 + 尾款，一并结算给供应商（时效 T+2 日）。​

3. 账期付款管理​

账期生效条件：供应商开通账期权限（平台审核资质：如年营收≥1000 万元、无逾期记录），合同明确账期（如 “到货后 30 日”）；​

付款提醒：平台在账期到期前 7 日，向采购方发送 “账期付款提醒”（短信 + 站内信）；​

逾期处理：账期到期未付款，平台从采购方保证金中扣除款项（不足部分追究违约责任），同时降低其信用评级，限制后续账期申请。​

4. 退款关联原付款路径​

退款路径：按 “原付款方式原路退回”（如对公转账付款→退回原对公账户，平台托管付款→退回原支付银行卡）；​

跨境退款：需按原跨境支付通道退回，平台协助办理外汇核销（如提供退款证明），汇率按退款当日中间价计算（避免汇率损失争议）；​

退款时效：供应商确认退款后，平台审核 T+1 日，资金到账 T+3~T+7 日（跨境退款延长至 T+15 日）。​

三方核心职责​

1. 采购方职责​

准确操作：提交正确的付款金额、收款信息，避免因操作失误导致支付失败；​

按时付款：按合同 / 付款单约定时限付款，逾期承担违约金；​

凭证留存：妥善保管付款凭证（至少 5 年），配合平台 / 供应商核查；​

异议反馈：支付问题需在发现后 24 小时内反馈，避免延误处理。​

2. 供应商职责​

信息准确：提供真实有效的收款账户（对公账户需与营业执照一致），变更账户需提前 3 日通知采购方与平台；​

及时确认：确认订单修改、退款申请、发票信息等，不无故拖延（超时未确认视为默认）；​

配合核查：支付问题排查时，提供必要材料（如银行流水），不隐瞒信息。​

3. 平台职责​

资金监管：托管预付款 / 账期资金，保障资金安全，按流程释放；​

问题协调：24 小时内响应支付问题，协助排查（如联系银行核实转账状态），公平判定责任；​

工具支持：提供付款单生成、凭证下载、汇率查询（跨境）、账期提醒等功能；​

合规审核：审核发票真伪、收款账户资质、跨境支付合规性（如外汇政策），避免违规操作。​

风险控制与附则​

1. 风险控制措施​

虚假付款凭证：平台通过银行接口核验凭证真伪，伪造凭证者（采购方 / 供应商）纳入黑名单，永久限制平台使用；​

收款账户诈骗：供应商变更账户需平台审核（如提供营业执照、账户变更证明），未审核通过的账户无法接收付款；​

跨境支付合规：平台对接合规跨境支付机构（如具备外汇结算资质的第三方支付），避免违反外汇管制政策；​

逾期付款连锁风险：平台建立 “逾期预警机制”，账期到期前 3 日未付款的订单，暂停供应商后续履约（如停止发货）。​

2. 附则​

本说明未尽事宜，以电子合同、平台《付款规则》及国家法规（《电子商务法》《票据法》）为准；​

平台规则更新需提前 7 个工作日公示，新订单按新规执行，已在途订单按原规则执行；​

付款争议优先协商，协商不成可提交平台仲裁或向供应商所在地人民法院提起诉讼。​